Triana geht in
die Fortsetzung

Triana ist ein in Luxemburg ansässiges Investmentvehikel, das nach der Vergabe von Krediten in Höhe von mehr als 200 Mio. EUR an kleine und mittlere Unternehmen im Jahr 2022 die Finanzierung von weiteren 300 Mio. EUR anstrebt. Der Fonds wird durch den Europäischen Investitionsfonds (EIF) im Rahmen des Programms InvestEU garantiert.

Wir bieten langfristige Finanzierungslösungen für Unternehmen aller Branchen, die Finanzmittel für förderfähige Maßnahmen im Rahmen der InvestEU-Garantien für Forschung und Entwicklung und Nachhaltigkeit benötigen:

  • Investitionen in Projekte und Vermögenswerte, einschließlich des Erwerbs von Unternehmen und Betrieben

  • Operative Kosten, die sich aus der normalen Tätigkeit oder für neue Projekte ergeben

  • Refinanzierung bestehender Schulden, die das kurzfristige Wachstum des Unternehmens behindern

Ihre Vorteile im Überblick

  • Finanzierungslaufzeit von 5 Jahren (endfällige Tilgungsstruktur)

  • Finanzierungsbetrag von 1,0 Mio. EUR bis 7,5 Mio. EUR

  • Keine Sicherheitenstellung erforderlich

Kriterien für die Finanzierung

1. Unternehmensgröße

Das Unternehmen muss ein KMU oder Small Mid-Cap sein

KMU:

  • < 250 Mitarbeiter und
  • < 43 Mio. EUR Bilanzsumme oder
  • < 50 Mio. EUR Umsatz

Small Mid-Cap:

  • Kein KMU
  • < 500 Mitarbeiter

2. Finanzielle Lage

Das Unternehmen muss eine Reihe finanzieller Kriterien erfüllen und nachweisen, dass es ausreichend liquide Mittel erwirtschaftet, um das Darlehen zurückzuzahlen.

Das Unternehmen darf sich nicht in einem Insolvenz-verfahren befinden.

  • Umsatz > 2 Mio. EUR
  • Normalisiertes EBITDA > 0,5 Mio. EUR
  • Aktiva > 5 Mio. EUR

3. Branche

Grundsätzlich bestehen keine Branchenbe-schränkungen.

Aufgrund der EIF-Anforderungen sind jedoch gewisse Branchen aus-geschlossen, u.a.:

  • Tabak
  • Glücksspiel
  • Kasino
  • Rüstung
  • Nicht nachhaltige Fischerei

4. Mittelverwendung

Die Finanzierungsmittel können universell für unterschiedlich geartete Zwecke eingesetzt werden.

Die Mittel dürfen nicht für illegale Zwecke, Finanzierung sanktionierter Personen sowie ausgeschlossener Vermögenswerte eingesetzt werden.

Bei den ausgeschlossenen Vermögenswerten handelt es sich hauptsächlich um Schiffe und andere Verkehrsmittel, deren Verschmutzungsgrad über den vom EIF festgelegten Werten liegt.

5. Nachhaltigkeit oder F&E

Das Unternehmen oder das finanzierte Vorhaben muss eines der Kriterien erfüllen, die den Innovations- und Digitalisierungskriterien bzw. den Nachhaltigkeitskriterien des EIF-Fonds InvestEU entsprechen

Eckpunkte & Konditionen
im Überblick*

1. Betrag: 1,0 bis 7,5 Mio. EUR

Der Betrag hängt von der Fähigkeit ab, diesen durch die Erwirtschaftung von Cashflow zurückzuzahlen

2. Laufzeit: bis zu 7 Jahre

  • Laufzeit 5 Jahre – endfällig
  • Längere Laufzeit und Tilgungsstruktur fallweise zu prüfen

3. Sicherheit: unbesichert

  • Analyse des Cashflows
  • Ab einer gewissen Ratingklasse ist es nicht ausgeschlossen, dass die Transaktion durch die Stellung von Sicherheiten verstärkt werden muss

4. Verzinsung: 3M-EURIBOR + [7-9,5% p.a.]

  • Abhängig von der Bonitätsbewertung
  • Einmalige Strukturierungsfee von 1,0%

5. Nebenvereinbarungen - individuell

I.d.R. Begrenzung der zusätzlichen Verschuldung und der potenziellen Ausschüttungen

6. Kosten

  • Einmalige Bearbeitungsgebühr i.H. von 10 TEUR (Rating, EIF-Kriterien & Prozesskosten)
  • Jährliche Verwaltungskosten i.H. von 4,5 TEUR (Aktualisierung Rating + Verwaltung des Kredites)

*Konditionen vorläufig

EIF-Kriterien

Da die Finanzierungsmittel über eine EIF-Garantie (InvestEU) rückgesichert sind, müssen im Rahmen der Mittelvergabe gewisse Anforderungen erfüllt werden.

Neben Anforderungen hinsichtlich der Unternehmensgröße (KMU oder Small Mid-Cap) sind ergänzende Kriterien mit Blick auf die Themen Innovation, Digitalisierung oder Nachhaltigkeit zu erfüllen.

Die Kriterien können der nachfolgenden Auflistung entnommen werden.

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